Банк видит перевод, маркетплейс видит продажи: как их сверить

Банк видит поступление 90 тысяч. Отчет маркетплейса показывает продажи на 120. Разница не обязательно означает потерю денег: между продажей и переводом площадка удержала услуги, а даты могут относиться к разным периодам.

Сверка банка и маркетплейса связывает выплату с расчетами площадки и собственными платежами магазина. Банковская выписка подтверждает движение денег. Отчет площадки объясняет состав операций. Для прибыли дополнительно нужны себестоимость и остальные расходы.

Сверяйте документы, которые относятся друг к другу

Зафиксируйте магазин, счет, валюту, период расчета и идентификатор выплаты. Одна банковская операция может объединять несколько дней, а продажи одного дня попасть в разные выплаты.

Начинайте с документа взаиморасчетов и реестра выплат. Затем сопоставляйте фактический перевод. Разницу периода не следует закрывать выдуманной комиссией. Для Ozon порядок исследования разобран в статье об акте сверки.

Плюсомер просит не подгонять отчет под банковский итог. Сначала объяснить, из каких операций возникла сумма.

Учебная цепочка денег

Допустим, продажи и подтвержденные корректировки дали 120 000 ₽. Площадка удержала 30 000 ₽ услуг. Других операций в примере нет, поэтому выплата составляет 90 000 ₽.

Затем магазин отдельно оплатил из банка 12 000 ₽ внешней рекламы, не включенной в эти удержания. Чистое изменение денег по перечисленным операциям равно 90 000 − 12 000 = 78 000 ₽. Это не чистая прибыль: закупки, себестоимость, налоги и другие операции здесь не рассчитаны.

Если услуги 30 тысяч уже уменьшили выплату, их нельзя еще раз вычитать из 90 тысяч при восстановлении того же движения денег. В отчете о прибыли они показываются по своей методике, сохраняя связь с исходными операциями.

Где искать разницу

Проверьте задержку выплаты, перенос между периодами, возврат, корректировку, комиссию банка и перечисление на другой счет. Сравните получателя и назначение, чтобы не связать перевод с чужим магазином.

Личные внесения владельца, займы и внутренние переводы выделяйте отдельно от выручки. Они увеличивают или перемещают деньги, но не подтверждают продажу товара. Обратный личный перевод тоже не следует автоматически относить к расходам магазина.

Если подключено несколько источников, проверьте дубли. Один и тот же расход может прийти из банковской операции, отчета площадки и ручной записи. Объединение требует ссылки на исходное событие, а не удаления случайно похожей суммы.

Что должна делать интеграция

Она помогает получать и сопоставлять данные, но не угадывает недостающие основания. Уточните поддерживаемый банк, тип счета, период истории, доступные поля и правила повторной загрузки. Права чтения выписки и право отправлять платежи различаются.

Проведите небольшой тест: повторная загрузка, операция на границе периода, возврат и платеж без понятного назначения. Неразобранная строка должна остаться видимой.

В Плюсомере начните со сверки отчетов и выплат, затем проверьте собственные расходы и доступные банковские подключения в своем пространстве. Для полного ДДС нужны все счета выбранного контура. Первая цель: объяснить одну выплату до исходных сумм, не создавая искусственных «прочих расходов».

Частые вопросы

Выплата на счет равна выручке?

Не обязательно. Она может быть после удержаний и относиться к другому расчетному периоду.

Банковский остаток показывает прибыль?

Нет. На него влияют закупки, займы, личные операции, сроки выплат и другие денежные движения.

Как избежать двойного расхода?

Сопоставлять источник и событие между банком, отчетом и ручной записью. Одинаковой суммы для уверенного совпадения недостаточно.

Любая банковская интеграция умеет отправлять платежи?

Нет. Возможности зависят от подключения и прав. Для сверки может требоваться только чтение данных.